Banky pro un - rating a srovnání nejlepších obchodů na náklady a recenze

• Co je běžný účet pro jednotlivé podnikatele?
• Jak otevřít bankovní účet pro SP
• Kde otevřít běžný účet pro jednotlivého podnikatele
• Kritéria výběru bank
• Nejlepší Small Business Bank
• RKO pro PI - srovnání tarifů
• Video
• Hodnocení zákazníků

Pomozte vývoji webu a sdílení článku s přáteli!

Peněžní vypořádání mezi obchodními partnery je minulostí, a proto dochází k rostoucí obchodní registraci spolu s uzavřením dohody o finančních transakcích s úvěrovou institucí. Někdy již v procesu podnikání se zjistí, že banka pro podnikatele je potřebná k otevření běžného účtu za účelem servisu obchodní činnosti.

Co je běžný účet pro jednotlivé podnikatele?

V souladu s právními předpisy Ruské federace není po registraci IP zakázáno provádět vypořádání transakcí s partnery v hotovosti, ale existují omezení. Podle jedné dohody mezi zástupcem malého podniku a právnickou osobou můžete provést platbu ve výši 100 000 rublů. Neustále znovu uzavírat transakce po dosažení výše maximální přípustné částky, dodavatelé málokdy souhlasí, proto, aby bylo možné úspěšně podnikat ve velkých objemech, není možné bez otevření účtů o vypořádání.

Co je potřeba

Je vhodné použít hotovost pro majitele maloobchodníka nebo služby zákazníkům v přítomnosti malých otáček, ale i v této situaci může banka poskytnout PI další výhody. Budoucí podnikatel musí zvážit možné výhody provozování online obchodu:

1. Je nepřiměřené držet velké množství peněz mimo finanční instituci a provádět hotovostní platby ve velkých částkách. Banka za IP zaručuje bezpečnost finančních prostředků, bezpečnost plateb.
2. Přítomnost podrobností o účtu zvyšuje šance na uzavření vážných transakcí - představuje obraz solidního, spolehlivého partnera.
3. Banka pro IP zakazuje používání karet pro transakce vypořádání obchodů, pokud jsou tyto případy zjištěny, může být karta blokována.
4. S pomocí interaktivní banky můžete platit daně, vyrovnávat účty s dodavateli a dostávat informace o pohybu finančních prostředků a zůstatku peněz prostřednictvím e-mailu ve vhodnou dobu, někdy nepřetržitě.
5. Zástupci daňových úřadů mohou počítat všechny příjmy na kartě jako příjem a zdaňovat. Během auditu bude obtížné rozlišovat mezi osobními prostředky a příjmy z komerčních činností a daňová služba nebere v úvahu výdajové transakce prováděné na kartě, jako obchodní náklady.
6. Při převodu peněžních prostředků prostřednictvím pokladny účtují úvěrové organizace poplatek a po podpisu smlouvy o provádění bankovních operací je klientovi účtován pouze fixní poplatek z elektronických plateb.
7. Připsání příjmů vám umožní získat příjem z peněžní bilance.
8. Poskytnutí bankovních výpisů o pohybu finančních prostředků indikuje fungování OP a může být relevantní pro získání úvěru na rozvoj podnikání.
9. Můžete zvýšit svůj vlastní příjem z podnikání - připojit terminál k přijímání plateb a přilákat nové zákazníky, kteří mají prospěch z placení debetní a kreditní kartou.
10. Vlastník bankovních údajů je k dispozici k uzavírání transakcí za velké částky, účasti na veřejných zakázkách.
11. SP se stává členem mzdového projektu a může svým zaměstnancům objednávat platební karty. To je výhodné, protože se snižuje čas a peníze na převod peněz pomocí jednotlivých karet - plat se převádí podle sestaveného výkazu systémem jednotné platby.

Seznamte se se službou pro podnikatele pro elektronickou realizaci CUDIR.

Jak otevřít bankovní účet pro SP

Podmínky pro zřízení běžného účtu pro klienta jako jednotlivého podnikatele nejsou upraveny zákonem. Žádost o finanční služby můžete vyplnit ihned po registraci firmy nebo později. Nyní existuje možnost online aplikace na internetových stránkách úvěrové instituce bez návštěvy bank. Po obdržení žádosti manažer zavolá podnikateli, uvede čas schůzky a předá dokumenty k podpisu na zadanou adresu pro otevření běžného účtu.

Jaké dokumenty jsou potřeba

Banka pro podnikatele samostatně stanoví požadavky na balíček dokumentů nezbytných k provedení vypořádacích operací. Seznam dříve obsahoval potvrzení o registraci jednotlivého podnikatele a potvrzení o registraci u daňových úřadů. Od září 2022-2023 jsou vyloučeni ze seznamu povinných. Nyní může finanční instituce požadovat:

• kopie a originál cestovního pasu (povinné);
• vzorové podpisy a pečetní karty (povinné);
• výpis z Jednotného státního registru individuálních podnikatelů;
• kopie účetní závěrky;
• licence, je-li dána typem činnosti.

Kolik stojí otevření běžného účtu

Za otevření běžného účtu neexistuje jednotná cena. Tento postup může úvěrová instituce provádět bezplatně. Většinou banky nabízejí otevření účtu v sazbách od 400 do 5000 rublů. Po provedení platby a získání údajů můžete provádět bankovní operace. Nyní není třeba informovat daňové úřady a pojišťovací fond o dokončení postupu otevírání účtu pro jednotlivé podnikatele.

Kde otevřít běžný účet pro jednotlivého podnikatele

Na bankovním trhu existuje mnoho návrhů pro malé podniky. Než si vyberete banku pro jednotlivé podnikatele, musíte analyzovat své aktivity, rozhodnout:

• zda budou příjmy vloženy a v jakých částkách, nebo pouze nepeněžní příjmy od zákazníků;
• Je nutný výběr hotovosti?
• jaké jsou plánované měsíční obraty finančních prostředků;
• kolik musí být měsíčně zasílány platební doklady;
• Potřebujete připojit další služby (internetové bankovnictví, mobilní aplikace, oznamovací systémy)
• Plánujete platové karty pro zaměstnance?

Kritéria výběru bank

Pro úspěšnou obchodní činnost by měla mít banka pro jednotlivé podnikatele následující kvality:

1. Spolehlivost. Důležitým kritériem je bezpečnost finančních prostředků. Můžete pracovat s malou regionální finanční institucí, ale musí být součástí systému pojištění vkladů. V případě zrušení licence bude částka peněžní částky ve výši 1 400 000 rublů vrácena jednotlivému podnikateli. Právnické osoby jsou o tuto příležitost zbaveny. Podnikatelé s velkými objemy obratu budou bezpečnější hledat možnost mezi velkými bankami s částí státního kapitálu.
2. Pohodlí balíku poskytovaných služeb. Důležité pro provozování podniku jsou: rychlost bankovní mobilní aplikace; doba zpracování plateb a připsání prostředků; výši příjmových a výdajových transakcí. Pro časté poskytování příjmů je důležitá blízkost kanceláře banky nebo jejích poboček a dostupnost bankomatové sítě pro přijímání hotovosti na malých pobočkách.

Náklady na otevření a vedení účtu

Stanovení počtu spolehlivých finančních institucí nabízejících širokou škálu služeb je snazší. Kterou banku vybrat pro jednotlivé podnikatele pro zisk? Po sestavení seznamu úvěrových institucí si musíte vybrat ten, který vám pomůže ušetřit na tarifech za požadovaný balíček služeb. Finanční instituce, které si neúčtují poplatky za otevření účtu a jeho obsluhu v nepřítomnosti pohybu finančních prostředků, však nenajdete, ale tyto náklady významně neovlivňují celkovou výši plateb za bankovní operace.

Která banka je pro jednotlivé podnikatele lepší, jaká by měla být, zkusme to zjistit:

1. Při plánování poskytování výnosů ve velkých objemech byste měli hledat opci s příznivou sazbou - minimální provize za uložení hotovosti.
2. Všechny úvěrové instituce účtují poplatek za výběr hotovosti, takže si musíte objednat plastovou kartu a kartu použít při výběru peněz prostřednictvím bankomatu finanční instituce bez zaplacení poplatku. V tomto případě je důležitá bezplatná údržba karty.
3. Pokud potřebujete provést velké množství transakcí bezhotovostních výdajů, měli byste zvolit tarify, které poskytují malý poplatek za provedení jednorázové platby. Nízké sazby pomohou snížit náklady na údržbu.
4. Při rozhodování o vydání karet pro vydávání platů zaměstnancům, při výběru finanční instituce, je třeba se řídit příznivými podmínkami pro vydávání a servis platových karet.

Další informace o službě PI online.

Internetové bankovnictví

Pro jednotlivé podnikatele spočívají výhodné podmínky v možnosti provádět bankovní transakce online, takže dostupnost bankovnictví je důležitá. Ve většině úvěrových institucí je připojení takové služby bezplatné, ale mohou být účtovány poplatky. Při výběru finanční instituce je třeba věnovat pozornost velikosti předplatného.

SMS informování

Je vhodné využít funkci přijímání oznámení od finanční instituce o přijetí peněz na účet a výběru prostředků - klient vždy vidí hotovostní bilanci a může plánovat další využití. Informování klienta je placená služba, takže se individuální podnikatel musí ptát na výši měsíčních plateb.

Mobilní aplikace

Pro komerční aktivity je důležité být schopen efektivně řídit podnik, rychle převádět prostředky z mobilního zařízení. Při výběru finanční instituce se musíte zeptat na kvalitu a rychlost bankovní mobilní aplikace, porovnat měsíční poplatek, který je účtován za navrhovanou službu.

Přihlášení do internetové banky

Banka pro IP by měla být spolehlivým partnerem a asistentem, který nabízí maximální pohodlí. Je nutné věnovat pozornost provozní době, ve které je možné provést platbu, uložit peníze na kartu za následné čerpání finančních prostředků. Existují finanční instituce, které nabízejí nepřetržité bankovní služby.

Nejlepší Small Business Bank

Po podrobné studii sazeb úvěrové instituce a přibližném výpočtu měsíčních výdajů se můžete rozhodnout, která banka je nejlepší pro otevření účtu IP a která nabízí vhodnou, nejziskovější variantu pro konkrétního podnikatele. Zvažte návrhy velkých finančních institucí a úvěrových organizací, jejichž činnost je zaměřena na poskytování služeb malým podnikům.

Sberbank

Užívá si reputace spolehlivého partnera, ale nemá příznivé tarify pro podnikání, nezvyšuje úroky ze zůstatku fondů. Jediným plusem je nedostatek poplatků za připojení internetového bankovnictví a měsíční poplatek. Úvěrová instituce nabízí v základní sazbě tyto sazby: \ t

• otevření účtu - 3000 rublů;
• služba - 1700 rublů;
• platební náklady - 32 rublů;
• přijetí hotovosti prostřednictvím bankomatu - 0, 3% částky vkladu;
• Výběr hotovosti z bankomatu - 1, 4% z částky na výběr.

Avantgarda

Nabízí bezplatné internetové bankovnictví a nulový měsíční poplatek. Podmínky služby v tarifu „Basic“:

• otevření účtu online - 1000 rublů;
• služba - 900 str.;
• náklady na platby - 25 rublů;
• vydávání karet je bezplatné;
• příjem příjmů prostřednictvím bankomatu - bezplatně;
• Vydávání příjmů prostřednictvím bankomatu - zdarma.

Oživení

Ceny za bankovní operace jsou vysoké a je zde poplatek za připojení k internetovému bankovnictví. Mezi výhody patří bezplatné karty a výplatní karty. Základní sazba zahrnuje následující sazby:

• otevření účtu - 2900 rublů;
• Služba internetového bankovnictví - 1700 r.;
• náklady na platby - 27 rublů;
• výběr hotovosti - 0, 75% z částky.

Raiffeisenbank

Z bezplatných dávek: otevření účtu, připsání příjmů, převod platů, provedení 20 plateb. Podle základního tarifu pro podnikatele Moskvy a regionu nabízí Petrohrad:

• správa účtů - 1300 rublů;
• náklady na platbu - 25 str.;
• bezplatné vydání karty;
• výběr hotovosti - 1% z částky.

VTB 24

Mezi výhody finanční instituce pro provozování podniku patří: bezplatné připojení k mzdovému projektu, provedení 25 plateb a absence bankovního poplatku. Poskytuje následující tarify v rámci balíku Business Cashier Package:

• otevření účtu - 1250 rublů;
• údržba - 2600 r.;
• náklady na platby - 60 rublů;
• hotovostní vklad je bezplatný;
• výběr hotovosti - 1% z částky.

Modbank

Práce je prováděna prostřednictvím specialistů, kteří jsou posláni do kanceláří podnikatelů. Tam je "Start" tarif bez bankovního poplatku, ale to je výhodné při nízkých rychlostech. Při rozvoji podnikání je výhodnější používat tarif „Optimal“, neboť je poskytován za účtování 3% zůstatku a následujících sazeb:

• otevření účtu je bezplatné;
• údržba - 490 rublů;
• náklady na platbu - 19 str.;
• hotovostní vklad je bezplatný;
• vydávání firemní karty - zdarma;
• výběr hotovosti - 0%.

Objev

Zákazník má možnost rezervovat si účet a aktivaci do 14 dnů. V rámci balíčku „Comfort“ je poskytováno bezplatné spojení bez účtování licenčního poplatku „Business Portal“, vystavování karty a převod 10 plateb za nulovou cenu. Sazby jsou následující:

• otevření účtu je bezplatné;
• údržba - 1290 rublů;
• náklady na platby od 9:30 do 18:30 - 49 s;
• vklad hotovosti - 0, 25%;
• výběr hotovosti - 2%.

Tinkoff

Pro podnikatele je vhodné pracovat, protože tuzemské platby mohou být prováděny nepřetržitě a nebankovní transfery - od 7:00 do 23:00 hodin, peníze jsou připsány okamžitě, úroky se časově rozlišují ze zůstatku prostředků. Instituce zašle specialistu, který podepíše smlouvu o bankovních službách a předá připravené údaje. Tarif "Advanced" nabízí následující sazby:

• otevření účtu zdarma;
• management - první 2 měsíce jsou zdarma, od 3. do 990 r.;
• nulový poplatek za používání mobilní banky, za SMS zprávy a za vydávání firemních karet;
• zavedení příjmů - 99 rublů jednou za jedno doplnění;
• náklady na platby - zdarma prvních deset, 29 rublů - další;
• výstup je 0%.

Uralská banka pro obnovu a rozvoj

V rámci balíčku „Ekonomika“ činí předplatné za internetové bankovnictví 700 rublů, platby musí být prováděny až do 18:00 a po operaci se provádí připsání. V tarifním plánu jsou ceny následující:

• otevření účtu - 1000 str.;
• údržba je bezplatná;
• platební náklady - 24 str.;
• zavedení příjmů - 0, 1% částky;
• Vydání karty je bezplatné;
• výběr hotovosti - 1-2, 5%.

Promsvyazbank

Pozitivní je, že za vydání karty, za připojení internetové banky ani za bankovní poplatek neplatí žádný poplatek. Podle tarifu "Business Light" klient obdrží sazby:

• otevření účtu je bezplatné;
• údržba - 1050 rublů;
• platební náklady - 45 str.;
• příjmy - 0, 25% z částky;
• výběr peněz - od 0, 1%.

Podívejte se na online službu pro účetnictví PI.

RKO pro PI - srovnání tarifů

Lídrem mezi finančními institucemi při poskytování služeb malým podnikům je Modbank. Poskytuje levné služby, nejnižší náklady na platby, bezplatný vklad a výběr hotovosti, úroky z zůstatku. Rating bank pro malé podniky je uveden v tabulce:

Název finanční instituce	Objev (b.)	Služba (r.)	Vydání a údržba karty (r.)	Náklady na platbu (str.)	Příjmy z vkladů (%)	Výběr hotovosti (%)
Modbank	-	490	-	19	-	0 až 50 000
Tinkoff	-	od 3. měsíce - 990	-	od 11. \ tdo 29. \ t	pevně stanovený poplatek 99 (749 po 300000)	0 až 350000
Avantgarda	1000	900	-	25	-	-
Raiffeisenbank	-	1300	390	od 20. do 25. století	-	1
Promsvyazbank	-	1050	-	45	0, 25	0, 1
Objev	-	1290	-	49	0, 25	2
Oživení	2900	1700	-	27	-	0, 75
Uralská banka pro obnovu a rozvoj	1000	-	-	24	0, 1	1-2, 5
VTB 24	1250	2600	-	od 25. do 60. let	až 25 000 zdarma	1
Sberbank	3000	1700	2800	32	0, 3	1.4

Video

Hodnocení zákazníků

Andrey, 35 let

Otevřel jsem účet u Modbank, používám tarif „Optimal“ - je to pro mě výhodné. Malý měsíční poplatek, bezplatně, vydal kartu pro výběr a uložení hotovosti s nulovou provizí, levné účty. Měsíční výdaje jsou minimální a pokud zůstanou peníze, účtují 3 procenta.

Igor, 48 let

Otevřel účet u banky Tinkoff Bank. Velmi spokojeni - musela jsem na webu vyplnit pouze žádost. Zaměstnanec brzy zavolal a domluvil se. Manažer přišel do mé kanceláře, podepsal jsem dokumenty a okamžitě obdržel náležitosti. Pohodlná provozní doba do 23:00, není třeba platit za zavedení příjmů a výběr hotovosti. Pro mě je to důležité.

Pomozte vývoji webu a sdílení článku s přáteli!